Pranie Pieniędzy

INFORMACJA DLA KLIENTÓW
w sprawie identyfikacji, monitorowania transakcji oraz stosowania środków bezpieczeństwa finansowego

Szanowny Kliencie,
Bank Spółdzielczy w Hajnówce działa zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa krajowego i Unii Europejskiej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz naruszeniom sankcji.
W związku z tym Bank jest zobowiązany do stosowania określonych środków bezpieczeństwa finansowego wobec swoich Klientów.
1. Identyfikacja Klienta i osób powiązanych
Pracownicy Banku mają prawo – a w określonych sytuacjach obowiązek – żądać:
- dokumentów potwierdzających tożsamość,
- informacji i wyjaśnień dotyczących Klienta,
- danych dotyczących beneficjenta rzeczywistego,
-informacji o osobach reprezentujących Klienta lub działających w jego imieniu,
-informacji dotyczących celu i charakteru relacji lub transakcji.
-Identyfikacja może być przeprowadzona:
-przy nawiązywaniu współpracy z Bankiem,
-w trakcie trwania relacji,
-przy realizacji transakcji,
-w ramach bieżącego monitoringu.
-w przypadku odmowy okazania dokumentów lub przekazania wymaganych informacji Bank może odmówić nawiązania relacji lub realizacji transakcji.
2. Źródło pochodzenia środków
Bank ma obowiązek pozyskiwać informacje dotyczące źródła pochodzenia środków, w szczególności przy:
- wpłatach gotówkowych,
- transakcjach o podwyższonym ryzyku,
- transakcjach nietypowych lub nieadekwatnych do profilu Klienta.
-w uzasadnionych przypadkach Bank może poprosić o przedstawienie dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia środków.
Brak możliwości ustalenia źródła pochodzenia środków może skutkować odmową realizacji transakcji.
3. Monitorowanie transakcji
Bank prowadzi monitoring transakcji realizowanych za pośrednictwem rachunków oraz systemów Banku, zarówno w momencie ich realizacji, jak i po ich wykonaniu. Monitoring ma na celu zapewnienie bezpieczeństwa Klientów oraz przeciwdziałanie wykorzystaniu systemu bankowego do działalności niezgodnej z prawem.
4. Sankcje i zasada zerowej tolerancji
Bank stosuje zasadę zerowej tolerancji wobec:
-naruszeń sankcji krajowych i międzynarodowych,
-prób obejścia sankcji,
-finansowania terroryzmu,
-finansowania proliferacji broni masowego rażenia.

Bank nie realizuje transakcji ani nie nawiązuje relacji, które naruszają obowiązujące sankcje.
5. Przestępstwa bazowe prania pieniędzy
Bank zwraca szczególną uwagę na ryzyka związane z praniem pieniędzy, w tym wynikające z:
-przestępstw podatkowych,
-działalności hazardowej prowadzonej niezgodnie z przepisami prawa,
-innych przestępstw bazowych.
6. Ochrona danych osobowych
Dane osobowe przetwarzane przez Bank w związku z realizacją obowiązków AML/CFT i sankcyjnych są:
-przetwarzane zgodnie z przepisami prawa,
-wykorzystywane wyłącznie w zakresie niezbędnym,
-objęte odpowiednimi środkami ochrony.
7. Podstawa prawna
Działania Banku wynikają w szczególności z:
-ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
-przepisów prawa Unii Europejskiej,
-regulacji sankcyjnych,
-wytycznych właściwych organów nadzoru.


INFORMACJA DLA KLIENTÓW
o identyfikacji klientów, monitorowaniu transakcji i sankcjach

Szanowny Kliencie,
działamy zgodnie z przepisami prawa, które zobowiązują banki do przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz naruszaniu sankcji krajowych i międzynarodowych. Dlatego w określonych sytuacjach musimy sprawdzić tożsamość Klienta, monitorować transakcje i reagować na nieprawidłowości. Poniżej wyjaśniamy, dlaczego to robimy i czego możemy od Ciebie wymagać.
1. Kogo identyfikujemy i kiedy?
Identyfikujemy Ciebie oraz osoby z Tobą powiązane, gdy:
-rozpoczynasz współpracę z Bankiem,
-korzystasz z naszych usług,
-realizujesz transakcje,
-prowadzimy bieżący monitoring.
Zawsze możemy poprosić Cię o:
-dokument tożsamości,
-dane dotyczące beneficjenta rzeczywistego (osoby, która faktycznie kontroluje środki),
-informacje o celu i charakterze relacji lub transakcji,
-dane osób działających w Twoim imieniu.
Jeśli nie otrzymamy wymaganych informacji, możemy:
-odmówić nawiązania współpracy,
-odmówić realizacji transakcji.
2. Skąd pochodzą środki?
W niektórych sytuacjach musimy zapytać o źródło pochodzenia pieniędzy, w szczególności, gdy:
-wpłacasz gotówkę,
-realizujesz transakcje nietypowe lub o podwyższonym ryzyku,
-kwoty lub częstotliwość transakcji nie pasują do Twojego profilu.
Możemy również poprosić o dokumenty potwierdzające źródło środków.
Jeśli nie będziemy mogli ustalić pochodzenia pieniędzy, możemy nie wykonać transakcji.
3. Czy Bank monitoruje transakcje?
Tak. Monitorujemy transakcje realizowane za pośrednictwem Banku – zarówno w trakcie ich realizacji, jak i po ich wykonaniu.
Robimy to, aby:
-chronić Ciebie i innych naszych Klientów,
-zapobiegać oszustwom i przestępstwom,
-spełniać obowiązki nałożone przepisami prawa.
4. Sankcje – zasada zerowej tolerancji
Stosujemy zasadę zerowej tolerancji wobec:
-naruszeń sankcji krajowych i międzynarodowych,
-prób obchodzenia sankcji,
-finansowania terroryzmu,
-finansowania proliferacji broni masowego rażenia.
Nie realizujemy transakcji i nie nawiązujemy relacji, które naruszają sankcje.
5. Przestępstwa bazowe prania pieniędzy
Zwracamy szczególną uwagę na ryzyka związane z praniem pieniędzy, w tym wynikające z:
-przestępstw podatkowych,
-działalności hazardowej prowadzonej niezgodnie z prawem,
-innych przestępstw, które mogą być źródłem nielegalnych środków.
6. Ochrona Twoich danych
Twoje dane osobowe:
-przetwarzamy zgodnie z przepisami prawa,
-wykorzystujemy tylko w niezbędnym zakresie,
-chronimy odpowiednimi zabezpieczeniami.
7. Dlaczego to robimy?
Nasze działania wynikają m.in. z:
-ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
-przepisów prawa Unii Europejskiej,
-regulacji sankcyjnych,
-wytycznych organów nadzoru.

Dziękujemy za zrozumienie.
Stosowanie tych zasad pomaga nam dbać o bezpieczeństwo Twoich pieniędzy oraz całego systemu finansowego.

Zarząd
Banku Spółdzielczego w Hajnówce